Сингапур вводит новые меры противодействия финансированию терроризма в сфере криптовалют
Сингапур продолжает усиливать свои позиции как надежный финансовый центр, принимая комплексные меры по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием денег, особенно в секторах, связанных с цифровыми активами. В ближайшее время Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) примет ключевые изменения, касающиеся критериев Национальной оценки риска финансирования терроризма (НОР) и Национальной стратегии противодействия финансированию терроризма (ПФТ).
Согласно нововведениям, компании, предоставляющие услуги Digital Payment Token (DPT), которые работают на территории Сингапура, теперь классифицируются как обладающие средне-высоким уровнем риска. Это изменение отражает обеспокоенность регулятора в отношении потенциальных угроз, связанных с незаконной деятельностью в этой сфере.
Увеличение уровня риска для криптопоставщиков
Обновлённые критерии акцентируют внимание на компаниях, занимающихся трансграничными онлайн-платежами для криптоинвесторов. Эти организации теперь рассматриваются как категории с максимально высоким уровнем риска. По информации MAS, данные компании могут стать каналом для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, что вызывает серьезные опасения как у местных властей, так и на международной арене.
Тонг Ленг Йенг, директор департамента по борьбе с отмыванием денег MAS, отметил, что «поддержание репутации Сингапура как надежного финансового центра критически важно для нашего дальнейшего развития». Это утверждение подчеркивает постоянное стремление Сингапура к обеспечению высоких стандартов финансового контроля и борьбы с финансовыми преступлениями.
Ужесточение контроля
Новые требования обязывают банкиров и участников крипторынка активизировать меры по контролю за финансовыми операциями и тщательному мониторингу подозрительных транзакций. Это включает недопущение использования транзитных счетов и услуг дропперов — инструментов, которые могут быть использованы преступниками для укрытия своей незаконной деятельности. По данным анализа, именно такие каналы стали основными инструментами для отмывания средств в рамках криптовалютного сектора.
К тому же, в рамках улучшения ситуации с финансовыми преступлениями в Сингапуре, были внесены изменения в Закон о платежных услугах. Эти поправки обязывают сингапурские криптовалютные компании проходить регистрацию в MAS, обеспечивать отделение клиентских активов от собственных средств, а также предоставлять регулярную бухгалтерскую отчетность. Новые правила подчеркивают необходимость внедрения надежных технических решений для защиты цифровых активов.
Перспективы для криптоиндустрии
Эти меры направлены на повышение прозрачности и надежности криптовалютного сектора. Целью является не только предотвращение его использования в незаконных схемах, но и соответствие международным стандартам финансовой безопасности. Важно отметить, что повышение прозрачности в финансовом секторе также способствует большему доверию со стороны инвесторов, что в свою очередь может способствовать более активному притоку капитала в инновационные области.
Согласно отчету Global Financial Integrity, ущерб от финансовых преступлений в глобальном масштабе в последние годы увеличивается, и лишь в 2020 году потери от отмывания денег составили около 2-5 % от мирового ВВП. Сингапур активно включает эти мировые тенденции в свою стратегию, что может послужить примером для других стран, стремящихся к укреплению своих финансовых систем.
В заключение, новые меры MAS отражают серьезную приверженность Сингапура к защите своей финансовой системы от рисков, связанных с финансированием терроризма, и к поддержанию мировых стандартов в сфере финансовой безопасности.
