Литовская служба расследования финансовых преступлений усиливает надзор над криптоплатежными системами
Литовская служба расследования финансовых преступлений (FNTT) значительно усилила надзор над криптоплатежными системами, наложив рекордный штраф на платформу Payeer в размере 9,3 миллиона евро. Это решение связано с многочисленными нарушениями международных санкций, а также законодательства, касающегося борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма.
Согласно информации из пресс-релиза, 8,23 миллиона евро штрафа были назначены за нарушение международных санкций, а 1,06 миллиона — за нарушения в пределах AML. Такой значительный размер санкций обусловлен отказом Payeer сотрудничать с расследованием, что подразумевает уклонение от предоставления необходимых данных и разъяснений.
Расследование в отношении Payeer, считающейся поставщиком услуг виртуальных активов (VASP), началось в текущем году. Платформа была зарегистрирована в Литве в октябре и начала активно работать с января следующего года, после потери лицензии VASP её эстонским филиалом. Важно отметить, что в процессе своей деятельности Payeer предоставляла клиентам из России возможность проводить операции в рублях через счета европейских банков, находящихся под санкциями.
Согласно требованиям AML-законодательства, компании VASP обязаны осуществлять процедуру идентификации клиентов (KYC) для предотвращения оказания услуг лицам из санкционных списков. Однако, как утверждают литовские регуляторы, Payeer сознательно уклонялась от внедрения этих процедур, что позволило ей сохранить значительную часть своих доходов.
К тому же, во время проверки было установлено, что компания не уведомляла FNTT о крупных транзакциях, превышающих 15 000 евро, что является явным нарушением законодательства. За период, в течение которого Payeer действовала вне правового поля, она обслуживала более 213 000 клиентов и заработала свыше 164 миллионов евро.
Данное дело подчеркивает растущее внимание регуляторов Литвы и других стран к финансовым нарушениям в криптоиндустрии. В апреле власти Литвы объявили о планах ввести обязательное лицензирование для криптовалютных компаний с 2025 года. Эта инициатива нацелена на ужесточение контроля и повышение транспарентности в секторе, который традиционно подвержен высокому риску отмывания денег и других финансовых преступлений.
Анализ текущих тенденций показывает, что подобные меры принимаются не только в Литве. Недавние события вокруг компании Block, основанной Джеком Дорси, и намерение Binance выплатить 2,3 миллиона долларов в связи с нарушениями AML-норм в Индии свидетельствуют о глобальной борьбе с финансовыми преступлениями в сфере криптовалют.
В заключение отметим, что Payeer теперь имеет право обжаловать решение FNTT, однако последствия этого случая будут ощущаться в криптоиндустрии на длительный срок. Компании необходимо пересмотреть свою бизнес-модель и подход к соблюдению норм и стандартов, чтобы минимизировать репутационные риски и избежать дальнейших санкций со стороны регуляторов.
